一個小時後,安德魯、夏景行兩人開車抵達了第一證券的舊金山營業網點。
把車停好後,兩人被站門口迎接的劉海帶進了一間會議室。
進會議室的幾步路上,夏景行一句話都沒和劉海交流,不想表現得太親近,以免牽連對方,隻給了後者一個鼓勵的眼神。
劉海差不多讀懂了意思,把夏景行二人領進會議室後,心中略微有些忐忑的出了會議室,在外麵等候商討結果。
會議長桌坐在五個華裔中年人,男女都有,全是第一證券的中、高層管理。
他們和夏景行、安德魯握了握手,互相通報身份後,開始說起了正題。
“夏先生,你考慮好了嗎?”
夏景行暼了安德魯一眼,後者代表他回答道:“我們決定找會計師、稅務師重新報稅。”
聽到安德魯這麽說,五名第一證券的高管都暗鬆了一口氣。
將近百萬美金的稅金,他們也怕夏景行死杠到底,打死不交稅。
這樣一來,他們也難辦了,總不可能逼著夏景行去報稅。
萬一夏景行惱羞成怒,拖著第一證券一起完蛋呢?
老老實實把稅繳納了,歲月靜好,大家都相安無事。
“但是……”
安德魯又開口說話了,“在這件事情中,第一證券沒有盡到應有的提醒責任,或者存在著誤導客戶的行為……
我的當事人夏先生當初在第一證券開戶的時候,可是被告知:能夠以大陸的身份證開戶,並且免征資本利得稅……
而如今卻產生了高達90萬美金的資本利得稅,第一證券必須就夏景行先生的損失進行賠償。”
夏景行不說話,在一旁不動聲色的觀察著幾位證券公司管理層的臉色。
果然,安德魯這麽一說,幾位高管的臉一下子黑了下來。
夏景行在心裏為劉海默哀三秒鍾,一旦他討要補償,劉海必然會受到公司責罰,這毋庸置疑。
但沒辦法,生意歸生意,人情歸人情,一碼是一碼。
這件事情,顯然不能因為和劉海有交情,就一個人默默承受損失。
劉海那邊,他也不會讓對方為難的,去處都給安排好了,就看願不願意去了。
“我們公司的經紀人在開戶的時候,做出過這樣的保證嗎?安德魯先生,凡事得講證據!”
第一證券的高管也都是見過世麵的,絲毫不怵安德魯這個律師。
安德魯淡淡一笑,“不承認沒關係,夏先生還有兩位朋友也是在第一證券開的戶,都聽到過同樣的承諾,出庭的時候也可以充當人證。”
“安德魯先生、夏先生,沒必要鬧得如此不愉快。”
五人中的一名女性高管說話了,語氣十分溫和。
她接著道:“夏先生當初來第一證券開戶的時候,由於沒有社安號,實際上是不能開設證券賬戶的。
是我們第一證券提供了這樣一個機會,夏先生才能賺到如此巨額的利潤。
如果真的鬧到對簿公堂,夏先生的所得利潤,可能被視為“非法所得”,被SEC依法追繳。”
安德魯聳聳肩,淡定無比道:“相比300萬美金的損失,第一證券損失更大吧?
比如吊銷券商投行牌照,SEC開出天價罰單?”
“兩敗俱傷是沒有意義的,安德魯先生,我們應該把目光放在雙方共贏上麵。”
安德魯笑道:“可以啊,但前提是,你們必須對夏景行先生進行一定的補償。
如果不是你們業務出現差錯,誤導了我的當事人,他是不必繳納,哪怕是一美分的資本利得稅。”
幾名第一證券高管自然不會輕易的就同意賠償,即便他們對賠償有一個心理準備,但也不能答應得太爽快,不然就是喂大對方的胃口。
於是他們和安德魯爭論了起來,互相威脅。
夏景行沒插話,就在一旁安靜的喝茶,任憑安德魯自由發揮。
死胖子安德魯作為經濟律師,業務嫻熟無比,各種券商被罰的案例,張口就來。
還主動幫第一證券算起了賬,可能被罰多少款,損失有多大。
雙方談了幾個小時,五名第一證券的高管都感覺疲乏了,但以一對五的安德魯依然生龍活虎,嘴巴像個機關槍似的,突突個不停。
“好了,我們願意補償夏景行先生五萬美元,這也是我們最大的讓步了。
要知道,我們公司在夏先生身上都沒賺到這個數目。”
見安德魯實在難纏,第一證券的人開始讓步了。
才五萬美金,顯然填不滿安德魯的胃口,或者叫不符合當事人的預期。
他搖了搖頭,“你們在這件事情上占了主要的責任,90萬美金稅款,你們至少得承擔三分之二,也就是60萬。”
一個5萬,一個60萬,雙方分歧很大。
又是一番唇槍舌劍,誰也不肯讓步,談判陷入了僵局。
…………
…………
翌日,雙方又進行第二輪談判。
安德魯開出了一個新條件,讓第一證券的高管有點摸不著頭腦。
他們反複確認道:“一千萬美元,三年無息貸款?”
安德魯點頭,“對,如果你們同意借款給夏景行先生,我們可以放棄其他補償,也不再追究第一證券的過失。”
“那抵押物呢?一千萬美金,可不是一筆小數目。”
坐在一旁的夏景行插了一句:“我還有家互聯網公司,目前估值已經過億,可以質押10%的股權給你們。”
第一證券的高管顯然也是了解過夏景行一部分背景的,連連搖頭:“抱歉,臉書公司的股權,我們不接受質押。
才隻獲得了天使輪投資,成長性不好確定,風險也太大。
我們是證券公司,不是風投機構。
如果是上市公司股權,我們可以毫不猶豫的接受質押。
或者C輪、D輪以後的準上市公司也行,業務、營收、利潤等等都比較穩定。
假如貸款出現逾期、壞賬,也不愁沒有買家接手股權。
而初創企業說不定哪天就倒閉了,股權不就砸在手裏了嗎?也沒法變現。”
夏景行不疾不徐道:“臉書公司目前已經盈利數百萬美元了,穀歌還曾報價數千萬美金想收購我們,股權並沒有你們想象中那般毫無價值。”
“這肯定不行,換別的條件吧!”第一證券的高管果斷拒絕道。
安德魯暼了夏景行一眼,眼神玩味。
他昨天聽到夏景行提出這麽一個新條件後,就勸過這位小老弟。
別看臉書現在挺受風投追捧的,但想拿股權去找各類金融機構貸款,還差了那麽一丟丟。
穀歌這種準上市可以貸款,是因為有穩定的營收和利潤在那裏放著。
臉書才經營多久?根本通不過各大金融機構的風控。
而且這不是以企業名義貸款,而是股東個人名義貸款,難度又大上一截。
這不,剛開口就被人家拒絕了,簡直是白費力氣。
被拒絕後,夏景行毫不氣餒道:“我借這筆錢是拿來做證券投資的,借款到賬後,賬戶還是開在你們公司,你們可以對賬戶進行監管,確認借款沒有另做他用。
另外,我自己還可以拿出一百萬到兩百萬本金投入這個證券賬戶。”
“這不就是保證金賬戶?5倍或者10倍杠杆?”第一證券一高管問道。
“不一樣,這個賬戶不許平倉,也不設置日內、隔夜風控值。
如果出現這種情況:我投入的一百萬或者兩百萬本金虧損完以後,那一千萬借款也開始遭受損失了,你們不能給我平倉。
這跟保證金賬戶區別很大,就是一筆三年期的長期借款,到期後,我會準時還給你們1000萬本金。”
夏景行是吃過一次虧的人,對於杠杆,是略帶警惕和慎重的。
有第一證券的高管品出意思了,和保證金賬戶相比,夏景行提出的這種借款無疑更加靈活,可以承受非常大程度的股價反彈。
他們疑惑,這是對這支目標股票有信心,還是沒信心呢?
實際上,夏景行隻知道愛美可的股價長期走勢,根本不了解中間的股價反彈情況,所以不敢貿然加杠杆。
不然他也不會放棄追討第一證券的補償,而想出這個借款一千萬美金的折中辦法了。
相比討要幾十萬美金補償,一千萬美金的本金提供給他使用三年,更受他青睞。
愛美可股票的入手窗口期已經很短了,他根本沒有更多時間和第一證券就補償分歧給耗下去。
他耗不起!
另外,他提出的免息借款隻是一個試水條件,第一證券能接受最好,不能接受,他可以付一部分利息,有償使用這筆借款。
其實,他和第一證券互相捏著對方的把柄,想討要一大筆賠償,非常不現實。
真對簿公堂,誰也討不了好,隻能便宜SEC,收兩筆罰款,美滋滋。
他從討要現金補償,再到開出無息借款的和解條件,甚至有償借款。
目的就是試探第一證券的底線,同時降低對方的心理閾值,讓對方有一種“賺到了”的心理,以達成最終目的!
美國的金融業非常發達,像第一證券這種券商,能夠以拆借、發債的形式從其他金融機構借到大量低成本的資金。
有多低呢?年利率不超過2%。
然後以6%的年利率放款給他們這些散戶加杠杆,以賺取中間的差價。
手續費、傭金漸漸不占據券商的利潤大頭,以後很多券商甚至會免除手續費和傭金,主要就賺客戶保證金賬戶的放貸利差。
他找第一證券借款1000萬美金,免息三年。
假設貸款不出現風險的情況下,第一證券隻需要貼息不到六十萬美元,甚至更低。
如果他有償借款,第一證券隻需要擔當通道作用,一點損失都不用承受。
現在雙方主要的分歧,還是圍繞抵押物、還款能力等等在糾纏。
夏景行給第一證券幾名高管解釋了一陣,還是無法說服這些人。
他裝出一臉不耐煩的樣子,按照步驟再放出了一點甜頭:“這樣吧,我不要免息,借1000萬美金,付給你們每年2%的利息,三年後本息合計1060萬美金,一次性結清給你們。
另外,抵押物還是臉書的股權,證券賬戶你們也可以監管,出現什麽大問題,你們也可以向我詢問。”
夏景行說的證券賬戶監管,其實也就是聽起來好聽。
隻要他在第一證券開戶,對方肯定能在後台看到他的賬戶各項交易記錄。
說了跟沒說一樣。
不過,第一證券借這麽大一筆錢給他,肯定也怕他跑路。
假如股票賣出、出入金,肯定會有專人來電詢問。
不過這些都不是他該操心的事,隻需要把條件亮出來就行了。
幾名第一證券的高管對視一眼,都有些意動。
對方付百分之二的年利息,他們公司相當於沒有貼息,沒有掏錢,同時也和夏景行達成和解了,不用再另外補償對方的稅金損失。
“我們需要商議一下!”
對於“臉書股權”這項抵押物,幾名第一證券高管還有些拿捏不準。
要是抵押物風險沒那麽高,他們根本不用這麽猶豫不決。
夏景行點頭,“可以,但今天之內必須給我一個確切答複。”
………………
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他們和夏景行、安德魯握了握手,互相通報身份後,開始說起了正題。
“夏先生,你考慮好了嗎?”
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將近百萬美金的稅金,他們也怕夏景行死杠到底,打死不交稅。
這樣一來,他們也難辦了,總不可能逼著夏景行去報稅。
萬一夏景行惱羞成怒,拖著第一證券一起完蛋呢?
老老實實把稅繳納了,歲月靜好,大家都相安無事。
“但是……”
安德魯又開口說話了,“在這件事情中,第一證券沒有盡到應有的提醒責任,或者存在著誤導客戶的行為……
我的當事人夏先生當初在第一證券開戶的時候,可是被告知:能夠以大陸的身份證開戶,並且免征資本利得稅……
而如今卻產生了高達90萬美金的資本利得稅,第一證券必須就夏景行先生的損失進行賠償。”
夏景行不說話,在一旁不動聲色的觀察著幾位證券公司管理層的臉色。
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夏景行在心裏為劉海默哀三秒鍾,一旦他討要補償,劉海必然會受到公司責罰,這毋庸置疑。
但沒辦法,生意歸生意,人情歸人情,一碼是一碼。
這件事情,顯然不能因為和劉海有交情,就一個人默默承受損失。
劉海那邊,他也不會讓對方為難的,去處都給安排好了,就看願不願意去了。
“我們公司的經紀人在開戶的時候,做出過這樣的保證嗎?安德魯先生,凡事得講證據!”
第一證券的高管也都是見過世麵的,絲毫不怵安德魯這個律師。
安德魯淡淡一笑,“不承認沒關係,夏先生還有兩位朋友也是在第一證券開的戶,都聽到過同樣的承諾,出庭的時候也可以充當人證。”
“安德魯先生、夏先生,沒必要鬧得如此不愉快。”
五人中的一名女性高管說話了,語氣十分溫和。
她接著道:“夏先生當初來第一證券開戶的時候,由於沒有社安號,實際上是不能開設證券賬戶的。
是我們第一證券提供了這樣一個機會,夏先生才能賺到如此巨額的利潤。
如果真的鬧到對簿公堂,夏先生的所得利潤,可能被視為“非法所得”,被SEC依法追繳。”
安德魯聳聳肩,淡定無比道:“相比300萬美金的損失,第一證券損失更大吧?
比如吊銷券商投行牌照,SEC開出天價罰單?”
“兩敗俱傷是沒有意義的,安德魯先生,我們應該把目光放在雙方共贏上麵。”
安德魯笑道:“可以啊,但前提是,你們必須對夏景行先生進行一定的補償。
如果不是你們業務出現差錯,誤導了我的當事人,他是不必繳納,哪怕是一美分的資本利得稅。”
幾名第一證券高管自然不會輕易的就同意賠償,即便他們對賠償有一個心理準備,但也不能答應得太爽快,不然就是喂大對方的胃口。
於是他們和安德魯爭論了起來,互相威脅。
夏景行沒插話,就在一旁安靜的喝茶,任憑安德魯自由發揮。
死胖子安德魯作為經濟律師,業務嫻熟無比,各種券商被罰的案例,張口就來。
還主動幫第一證券算起了賬,可能被罰多少款,損失有多大。
雙方談了幾個小時,五名第一證券的高管都感覺疲乏了,但以一對五的安德魯依然生龍活虎,嘴巴像個機關槍似的,突突個不停。
“好了,我們願意補償夏景行先生五萬美元,這也是我們最大的讓步了。
要知道,我們公司在夏先生身上都沒賺到這個數目。”
見安德魯實在難纏,第一證券的人開始讓步了。
才五萬美金,顯然填不滿安德魯的胃口,或者叫不符合當事人的預期。
他搖了搖頭,“你們在這件事情上占了主要的責任,90萬美金稅款,你們至少得承擔三分之二,也就是60萬。”
一個5萬,一個60萬,雙方分歧很大。
又是一番唇槍舌劍,誰也不肯讓步,談判陷入了僵局。
…………
…………
翌日,雙方又進行第二輪談判。
安德魯開出了一個新條件,讓第一證券的高管有點摸不著頭腦。
他們反複確認道:“一千萬美元,三年無息貸款?”
安德魯點頭,“對,如果你們同意借款給夏景行先生,我們可以放棄其他補償,也不再追究第一證券的過失。”
“那抵押物呢?一千萬美金,可不是一筆小數目。”
坐在一旁的夏景行插了一句:“我還有家互聯網公司,目前估值已經過億,可以質押10%的股權給你們。”
第一證券的高管顯然也是了解過夏景行一部分背景的,連連搖頭:“抱歉,臉書公司的股權,我們不接受質押。
才隻獲得了天使輪投資,成長性不好確定,風險也太大。
我們是證券公司,不是風投機構。
如果是上市公司股權,我們可以毫不猶豫的接受質押。
或者C輪、D輪以後的準上市公司也行,業務、營收、利潤等等都比較穩定。
假如貸款出現逾期、壞賬,也不愁沒有買家接手股權。
而初創企業說不定哪天就倒閉了,股權不就砸在手裏了嗎?也沒法變現。”
夏景行不疾不徐道:“臉書公司目前已經盈利數百萬美元了,穀歌還曾報價數千萬美金想收購我們,股權並沒有你們想象中那般毫無價值。”
“這肯定不行,換別的條件吧!”第一證券的高管果斷拒絕道。
安德魯暼了夏景行一眼,眼神玩味。
他昨天聽到夏景行提出這麽一個新條件後,就勸過這位小老弟。
別看臉書現在挺受風投追捧的,但想拿股權去找各類金融機構貸款,還差了那麽一丟丟。
穀歌這種準上市可以貸款,是因為有穩定的營收和利潤在那裏放著。
臉書才經營多久?根本通不過各大金融機構的風控。
而且這不是以企業名義貸款,而是股東個人名義貸款,難度又大上一截。
這不,剛開口就被人家拒絕了,簡直是白費力氣。
被拒絕後,夏景行毫不氣餒道:“我借這筆錢是拿來做證券投資的,借款到賬後,賬戶還是開在你們公司,你們可以對賬戶進行監管,確認借款沒有另做他用。
另外,我自己還可以拿出一百萬到兩百萬本金投入這個證券賬戶。”
“這不就是保證金賬戶?5倍或者10倍杠杆?”第一證券一高管問道。
“不一樣,這個賬戶不許平倉,也不設置日內、隔夜風控值。
如果出現這種情況:我投入的一百萬或者兩百萬本金虧損完以後,那一千萬借款也開始遭受損失了,你們不能給我平倉。
這跟保證金賬戶區別很大,就是一筆三年期的長期借款,到期後,我會準時還給你們1000萬本金。”
夏景行是吃過一次虧的人,對於杠杆,是略帶警惕和慎重的。
有第一證券的高管品出意思了,和保證金賬戶相比,夏景行提出的這種借款無疑更加靈活,可以承受非常大程度的股價反彈。
他們疑惑,這是對這支目標股票有信心,還是沒信心呢?
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不然他也不會放棄追討第一證券的補償,而想出這個借款一千萬美金的折中辦法了。
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其實,他和第一證券互相捏著對方的把柄,想討要一大筆賠償,非常不現實。
真對簿公堂,誰也討不了好,隻能便宜SEC,收兩筆罰款,美滋滋。
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目的就是試探第一證券的底線,同時降低對方的心理閾值,讓對方有一種“賺到了”的心理,以達成最終目的!
美國的金融業非常發達,像第一證券這種券商,能夠以拆借、發債的形式從其他金融機構借到大量低成本的資金。
有多低呢?年利率不超過2%。
然後以6%的年利率放款給他們這些散戶加杠杆,以賺取中間的差價。
手續費、傭金漸漸不占據券商的利潤大頭,以後很多券商甚至會免除手續費和傭金,主要就賺客戶保證金賬戶的放貸利差。
他找第一證券借款1000萬美金,免息三年。
假設貸款不出現風險的情況下,第一證券隻需要貼息不到六十萬美元,甚至更低。
如果他有償借款,第一證券隻需要擔當通道作用,一點損失都不用承受。
現在雙方主要的分歧,還是圍繞抵押物、還款能力等等在糾纏。
夏景行給第一證券幾名高管解釋了一陣,還是無法說服這些人。
他裝出一臉不耐煩的樣子,按照步驟再放出了一點甜頭:“這樣吧,我不要免息,借1000萬美金,付給你們每年2%的利息,三年後本息合計1060萬美金,一次性結清給你們。
另外,抵押物還是臉書的股權,證券賬戶你們也可以監管,出現什麽大問題,你們也可以向我詢問。”
夏景行說的證券賬戶監管,其實也就是聽起來好聽。
隻要他在第一證券開戶,對方肯定能在後台看到他的賬戶各項交易記錄。
說了跟沒說一樣。
不過,第一證券借這麽大一筆錢給他,肯定也怕他跑路。
假如股票賣出、出入金,肯定會有專人來電詢問。
不過這些都不是他該操心的事,隻需要把條件亮出來就行了。
幾名第一證券的高管對視一眼,都有些意動。
對方付百分之二的年利息,他們公司相當於沒有貼息,沒有掏錢,同時也和夏景行達成和解了,不用再另外補償對方的稅金損失。
“我們需要商議一下!”
對於“臉書股權”這項抵押物,幾名第一證券高管還有些拿捏不準。
要是抵押物風險沒那麽高,他們根本不用這麽猶豫不決。
夏景行點頭,“可以,但今天之內必須給我一個確切答複。”
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