一個小時後，安德魯、夏景行兩人開車抵達了第一證券的舊金山營業網點。
把車停好後，兩人被站門口迎接的劉海帶進了一間會議室。
進會議室的幾步路上，夏景行一句話都沒和劉海交流，不想表現得太親近，以免牽連對方，隻給了後者一個鼓勵的眼神。
劉海差不多讀懂了意思，把夏景行二人領進會議室後，心中略微有些忐忑的出了會議室，在外麵等候商討結果。
會議長桌坐在五個華裔中年人，男女都有，全是第一證券的中、高層管理。
他們和夏景行、安德魯握了握手，互相通報身份後，開始說起了正題。
“夏先生，你考慮好了嗎？”
夏景行暼了安德魯一眼，後者代表他回答道：“我們決定找會計師、稅務師重新報稅。”
聽到安德魯這麽說，五名第一證券的高管都暗鬆了一口氣。
將近百萬美金的稅金，他們也怕夏景行死杠到底，打死不交稅。
這樣一來，他們也難辦了，總不可能逼著夏景行去報稅。
萬一夏景行惱羞成怒，拖著第一證券一起完蛋呢？
老老實實把稅繳納了，歲月靜好，大家都相安無事。
“但是……”
安德魯又開口說話了，“在這件事情中，第一證券沒有盡到應有的提醒責任，或者存在著誤導客戶的行為……
我的當事人夏先生當初在第一證券開戶的時候，可是被告知：能夠以大陸的身份證開戶，並且免征資本利得稅……
而如今卻產生了高達90萬美金的資本利得稅，第一證券必須就夏景行先生的損失進行賠償。”
夏景行不說話，在一旁不動聲色的觀察著幾位證券公司管理層的臉色。
果然，安德魯這麽一說，幾位高管的臉一下子黑了下來。
夏景行在心裏為劉海默哀三秒鍾，一旦他討要補償，劉海必然會受到公司責罰，這毋庸置疑。
但沒辦法，生意歸生意，人情歸人情，一碼是一碼。
這件事情，顯然不能因為和劉海有交情，就一個人默默承受損失。
劉海那邊，他也不會讓對方為難的，去處都給安排好了，就看願不願意去了。
“我們公司的經紀人在開戶的時候，做出過這樣的保證嗎？安德魯先生，凡事得講證據！”
第一證券的高管也都是見過世麵的，絲毫不怵安德魯這個律師。
安德魯淡淡一笑，“不承認沒關係，夏先生還有兩位朋友也是在第一證券開的戶，都聽到過同樣的承諾，出庭的時候也可以充當人證。”
“安德魯先生、夏先生，沒必要鬧得如此不愉快。”
五人中的一名女性高管說話了，語氣十分溫和。
她接著道：“夏先生當初來第一證券開戶的時候，由於沒有社安號，實際上是不能開設證券賬戶的。
是我們第一證券提供了這樣一個機會，夏先生才能賺到如此巨額的利潤。
如果真的鬧到對簿公堂，夏先生的所得利潤，可能被視為“非法所得”，被SEC依法追繳。”
安德魯聳聳肩，淡定無比道：“相比300萬美金的損失，第一證券損失更大吧？
比如吊銷券商投行牌照，SEC開出天價罰單？”
“兩敗俱傷是沒有意義的，安德魯先生，我們應該把目光放在雙方共贏上麵。”
安德魯笑道：“可以啊，但前提是，你們必須對夏景行先生進行一定的補償。
如果不是你們業務出現差錯，誤導了我的當事人，他是不必繳納，哪怕是一美分的資本利得稅。”
幾名第一證券高管自然不會輕易的就同意賠償，即便他們對賠償有一個心理準備，但也不能答應得太爽快，不然就是喂大對方的胃口。
於是他們和安德魯爭論了起來，互相威脅。
夏景行沒插話，就在一旁安靜的喝茶，任憑安德魯自由發揮。
死胖子安德魯作為經濟律師，業務嫻熟無比，各種券商被罰的案例，張口就來。
還主動幫第一證券算起了賬，可能被罰多少款，損失有多大。
雙方談了幾個小時，五名第一證券的高管都感覺疲乏了，但以一對五的安德魯依然生龍活虎，嘴巴像個機關槍似的，突突個不停。
“好了，我們願意補償夏景行先生五萬美元，這也是我們最大的讓步了。
要知道，我們公司在夏先生身上都沒賺到這個數目。”
見安德魯實在難纏，第一證券的人開始讓步了。
才五萬美金，顯然填不滿安德魯的胃口，或者叫不符合當事人的預期。
他搖了搖頭，“你們在這件事情上占了主要的責任，90萬美金稅款，你們至少得承擔三分之二，也就是60萬。”
一個5萬，一個60萬，雙方分歧很大。
又是一番唇槍舌劍，誰也不肯讓步，談判陷入了僵局。
…………
…………
翌日，雙方又進行第二輪談判。
安德魯開出了一個新條件，讓第一證券的高管有點摸不著頭腦。
他們反複確認道：“一千萬美元，三年無息貸款？”
安德魯點頭，“對，如果你們同意借款給夏景行先生，我們可以放棄其他補償，也不再追究第一證券的過失。”
“那抵押物呢？一千萬美金，可不是一筆小數目。”
坐在一旁的夏景行插了一句：“我還有家互聯網公司，目前估值已經過億，可以質押10%的股權給你們。”
第一證券的高管顯然也是了解過夏景行一部分背景的，連連搖頭：“抱歉，臉書公司的股權，我們不接受質押。
才隻獲得了天使輪投資，成長性不好確定，風險也太大。
我們是證券公司，不是風投機構。
如果是上市公司股權，我們可以毫不猶豫的接受質押。
或者C輪、D輪以後的準上市公司也行，業務、營收、利潤等等都比較穩定。
假如貸款出現逾期、壞賬，也不愁沒有買家接手股權。
而初創企業說不定哪天就倒閉了，股權不就砸在手裏了嗎？也沒法變現。”
夏景行不疾不徐道：“臉書公司目前已經盈利數百萬美元了，穀歌還曾報價數千萬美金想收購我們，股權並沒有你們想象中那般毫無價值。”
“這肯定不行，換別的條件吧！”第一證券的高管果斷拒絕道。
安德魯暼了夏景行一眼，眼神玩味。
他昨天聽到夏景行提出這麽一個新條件後，就勸過這位小老弟。
別看臉書現在挺受風投追捧的，但想拿股權去找各類金融機構貸款，還差了那麽一丟丟。
穀歌這種準上市可以貸款，是因為有穩定的營收和利潤在那裏放著。
臉書才經營多久？根本通不過各大金融機構的風控。
而且這不是以企業名義貸款，而是股東個人名義貸款，難度又大上一截。
這不，剛開口就被人家拒絕了，簡直是白費力氣。
被拒絕後，夏景行毫不氣餒道：“我借這筆錢是拿來做證券投資的，借款到賬後，賬戶還是開在你們公司，你們可以對賬戶進行監管，確認借款沒有另做他用。
另外，我自己還可以拿出一百萬到兩百萬本金投入這個證券賬戶。”
“這不就是保證金賬戶？5倍或者10倍杠杆？”第一證券一高管問道。
“不一樣，這個賬戶不許平倉，也不設置日內、隔夜風控值。
如果出現這種情況：我投入的一百萬或者兩百萬本金虧損完以後，那一千萬借款也開始遭受損失了，你們不能給我平倉。
這跟保證金賬戶區別很大，就是一筆三年期的長期借款，到期後，我會準時還給你們1000萬本金。”
夏景行是吃過一次虧的人，對於杠杆，是略帶警惕和慎重的。
有第一證券的高管品出意思了，和保證金賬戶相比，夏景行提出的這種借款無疑更加靈活，可以承受非常大程度的股價反彈。
他們疑惑，這是對這支目標股票有信心，還是沒信心呢？
實際上，夏景行隻知道愛美可的股價長期走勢，根本不了解中間的股價反彈情況，所以不敢貿然加杠杆。
不然他也不會放棄追討第一證券的補償，而想出這個借款一千萬美金的折中辦法了。
相比討要幾十萬美金補償，一千萬美金的本金提供給他使用三年，更受他青睞。
愛美可股票的入手窗口期已經很短了，他根本沒有更多時間和第一證券就補償分歧給耗下去。
他耗不起！
另外，他提出的免息借款隻是一個試水條件，第一證券能接受最好，不能接受，他可以付一部分利息，有償使用這筆借款。
其實，他和第一證券互相捏著對方的把柄，想討要一大筆賠償，非常不現實。
真對簿公堂，誰也討不了好，隻能便宜SEC，收兩筆罰款，美滋滋。
他從討要現金補償，再到開出無息借款的和解條件，甚至有償借款。
目的就是試探第一證券的底線，同時降低對方的心理閾值，讓對方有一種“賺到了”的心理，以達成最終目的！
美國的金融業非常發達，像第一證券這種券商，能夠以拆借、發債的形式從其他金融機構借到大量低成本的資金。
有多低呢？年利率不超過2%。
然後以6%的年利率放款給他們這些散戶加杠杆，以賺取中間的差價。
手續費、傭金漸漸不占據券商的利潤大頭，以後很多券商甚至會免除手續費和傭金，主要就賺客戶保證金賬戶的放貸利差。
他找第一證券借款1000萬美金，免息三年。
假設貸款不出現風險的情況下，第一證券隻需要貼息不到六十萬美元，甚至更低。
如果他有償借款，第一證券隻需要擔當通道作用，一點損失都不用承受。
現在雙方主要的分歧，還是圍繞抵押物、還款能力等等在糾纏。
夏景行給第一證券幾名高管解釋了一陣，還是無法說服這些人。
他裝出一臉不耐煩的樣子，按照步驟再放出了一點甜頭：“這樣吧，我不要免息，借1000萬美金，付給你們每年2%的利息，三年後本息合計1060萬美金，一次性結清給你們。
另外，抵押物還是臉書的股權，證券賬戶你們也可以監管，出現什麽大問題，你們也可以向我詢問。”
夏景行說的證券賬戶監管，其實也就是聽起來好聽。
隻要他在第一證券開戶，對方肯定能在後台看到他的賬戶各項交易記錄。
說了跟沒說一樣。
不過，第一證券借這麽大一筆錢給他，肯定也怕他跑路。
假如股票賣出、出入金，肯定會有專人來電詢問。
不過這些都不是他該操心的事，隻需要把條件亮出來就行了。
幾名第一證券的高管對視一眼，都有些意動。
對方付百分之二的年利息，他們公司相當於沒有貼息，沒有掏錢，同時也和夏景行達成和解了，不用再另外補償對方的稅金損失。
“我們需要商議一下！”
對於“臉書股權”這項抵押物，幾名第一證券高管還有些拿捏不準。
要是抵押物風險沒那麽高，他們根本不用這麽猶豫不決。
夏景行點頭，“可以，但今天之內必須給我一個確切答複。”
………………
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他們和夏景行、安德魯握了握手，互相通報身份後，開始說起了正題。
“夏先生，你考慮好了嗎？”
夏景行暼了安德魯一眼，後者代表他回答道：“我們決定找會計師、稅務師重新報稅。”
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將近百萬美金的稅金，他們也怕夏景行死杠到底，打死不交稅。
這樣一來，他們也難辦了，總不可能逼著夏景行去報稅。
萬一夏景行惱羞成怒，拖著第一證券一起完蛋呢？
老老實實把稅繳納了，歲月靜好，大家都相安無事。
“但是……”
安德魯又開口說話了，“在這件事情中，第一證券沒有盡到應有的提醒責任，或者存在著誤導客戶的行為……
我的當事人夏先生當初在第一證券開戶的時候，可是被告知：能夠以大陸的身份證開戶，並且免征資本利得稅……
而如今卻產生了高達90萬美金的資本利得稅，第一證券必須就夏景行先生的損失進行賠償。”
夏景行不說話，在一旁不動聲色的觀察著幾位證券公司管理層的臉色。
果然，安德魯這麽一說，幾位高管的臉一下子黑了下來。
夏景行在心裏為劉海默哀三秒鍾，一旦他討要補償，劉海必然會受到公司責罰，這毋庸置疑。
但沒辦法，生意歸生意，人情歸人情，一碼是一碼。
這件事情，顯然不能因為和劉海有交情，就一個人默默承受損失。
劉海那邊，他也不會讓對方為難的，去處都給安排好了，就看願不願意去了。
“我們公司的經紀人在開戶的時候，做出過這樣的保證嗎？安德魯先生，凡事得講證據！”
第一證券的高管也都是見過世麵的，絲毫不怵安德魯這個律師。
安德魯淡淡一笑，“不承認沒關係，夏先生還有兩位朋友也是在第一證券開的戶，都聽到過同樣的承諾，出庭的時候也可以充當人證。”
“安德魯先生、夏先生，沒必要鬧得如此不愉快。”
五人中的一名女性高管說話了，語氣十分溫和。
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是我們第一證券提供了這樣一個機會，夏先生才能賺到如此巨額的利潤。
如果真的鬧到對簿公堂，夏先生的所得利潤，可能被視為“非法所得”，被SEC依法追繳。”
安德魯聳聳肩，淡定無比道：“相比300萬美金的損失，第一證券損失更大吧？
比如吊銷券商投行牌照，SEC開出天價罰單？”
“兩敗俱傷是沒有意義的，安德魯先生，我們應該把目光放在雙方共贏上麵。”
安德魯笑道：“可以啊，但前提是，你們必須對夏景行先生進行一定的補償。
如果不是你們業務出現差錯，誤導了我的當事人，他是不必繳納，哪怕是一美分的資本利得稅。”
幾名第一證券高管自然不會輕易的就同意賠償，即便他們對賠償有一個心理準備，但也不能答應得太爽快，不然就是喂大對方的胃口。
於是他們和安德魯爭論了起來，互相威脅。
夏景行沒插話，就在一旁安靜的喝茶，任憑安德魯自由發揮。
死胖子安德魯作為經濟律師，業務嫻熟無比，各種券商被罰的案例，張口就來。
還主動幫第一證券算起了賬，可能被罰多少款，損失有多大。
雙方談了幾個小時，五名第一證券的高管都感覺疲乏了，但以一對五的安德魯依然生龍活虎，嘴巴像個機關槍似的，突突個不停。
“好了，我們願意補償夏景行先生五萬美元，這也是我們最大的讓步了。
要知道，我們公司在夏先生身上都沒賺到這個數目。”
見安德魯實在難纏，第一證券的人開始讓步了。
才五萬美金，顯然填不滿安德魯的胃口，或者叫不符合當事人的預期。
他搖了搖頭，“你們在這件事情上占了主要的責任，90萬美金稅款，你們至少得承擔三分之二，也就是60萬。”
一個5萬，一個60萬，雙方分歧很大。
又是一番唇槍舌劍，誰也不肯讓步，談判陷入了僵局。
…………
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翌日，雙方又進行第二輪談判。
安德魯開出了一個新條件，讓第一證券的高管有點摸不著頭腦。
他們反複確認道：“一千萬美元，三年無息貸款？”
安德魯點頭，“對，如果你們同意借款給夏景行先生，我們可以放棄其他補償，也不再追究第一證券的過失。”
“那抵押物呢？一千萬美金，可不是一筆小數目。”
坐在一旁的夏景行插了一句：“我還有家互聯網公司，目前估值已經過億，可以質押10%的股權給你們。”
第一證券的高管顯然也是了解過夏景行一部分背景的，連連搖頭：“抱歉，臉書公司的股權，我們不接受質押。
才隻獲得了天使輪投資，成長性不好確定，風險也太大。
我們是證券公司，不是風投機構。
如果是上市公司股權，我們可以毫不猶豫的接受質押。
或者C輪、D輪以後的準上市公司也行，業務、營收、利潤等等都比較穩定。
假如貸款出現逾期、壞賬，也不愁沒有買家接手股權。
而初創企業說不定哪天就倒閉了，股權不就砸在手裏了嗎？也沒法變現。”
夏景行不疾不徐道：“臉書公司目前已經盈利數百萬美元了，穀歌還曾報價數千萬美金想收購我們，股權並沒有你們想象中那般毫無價值。”
“這肯定不行，換別的條件吧！”第一證券的高管果斷拒絕道。
安德魯暼了夏景行一眼，眼神玩味。
他昨天聽到夏景行提出這麽一個新條件後，就勸過這位小老弟。
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穀歌這種準上市可以貸款，是因為有穩定的營收和利潤在那裏放著。
臉書才經營多久？根本通不過各大金融機構的風控。
而且這不是以企業名義貸款，而是股東個人名義貸款，難度又大上一截。
這不，剛開口就被人家拒絕了，簡直是白費力氣。
被拒絕後，夏景行毫不氣餒道：“我借這筆錢是拿來做證券投資的，借款到賬後，賬戶還是開在你們公司，你們可以對賬戶進行監管，確認借款沒有另做他用。
另外，我自己還可以拿出一百萬到兩百萬本金投入這個證券賬戶。”
“這不就是保證金賬戶？5倍或者10倍杠杆？”第一證券一高管問道。
“不一樣，這個賬戶不許平倉，也不設置日內、隔夜風控值。
如果出現這種情況：我投入的一百萬或者兩百萬本金虧損完以後，那一千萬借款也開始遭受損失了，你們不能給我平倉。
這跟保證金賬戶區別很大，就是一筆三年期的長期借款，到期後，我會準時還給你們1000萬本金。”
夏景行是吃過一次虧的人，對於杠杆，是略帶警惕和慎重的。
有第一證券的高管品出意思了，和保證金賬戶相比，夏景行提出的這種借款無疑更加靈活，可以承受非常大程度的股價反彈。
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不然他也不會放棄追討第一證券的補償，而想出這個借款一千萬美金的折中辦法了。
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其實，他和第一證券互相捏著對方的把柄，想討要一大筆賠償，非常不現實。
真對簿公堂，誰也討不了好，隻能便宜SEC，收兩筆罰款，美滋滋。
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美國的金融業非常發達，像第一證券這種券商，能夠以拆借、發債的形式從其他金融機構借到大量低成本的資金。
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手續費、傭金漸漸不占據券商的利潤大頭，以後很多券商甚至會免除手續費和傭金，主要就賺客戶保證金賬戶的放貸利差。
他找第一證券借款1000萬美金，免息三年。
假設貸款不出現風險的情況下，第一證券隻需要貼息不到六十萬美元，甚至更低。
如果他有償借款，第一證券隻需要擔當通道作用，一點損失都不用承受。
現在雙方主要的分歧，還是圍繞抵押物、還款能力等等在糾纏。
夏景行給第一證券幾名高管解釋了一陣，還是無法說服這些人。
他裝出一臉不耐煩的樣子，按照步驟再放出了一點甜頭：“這樣吧，我不要免息，借1000萬美金，付給你們每年2%的利息，三年後本息合計1060萬美金，一次性結清給你們。
另外，抵押物還是臉書的股權，證券賬戶你們也可以監管，出現什麽大問題，你們也可以向我詢問。”
夏景行說的證券賬戶監管，其實也就是聽起來好聽。
隻要他在第一證券開戶，對方肯定能在後台看到他的賬戶各項交易記錄。
說了跟沒說一樣。
不過，第一證券借這麽大一筆錢給他，肯定也怕他跑路。
假如股票賣出、出入金，肯定會有專人來電詢問。
不過這些都不是他該操心的事，隻需要把條件亮出來就行了。
幾名第一證券的高管對視一眼，都有些意動。
對方付百分之二的年利息，他們公司相當於沒有貼息，沒有掏錢，同時也和夏景行達成和解了，不用再另外補償對方的稅金損失。
“我們需要商議一下！”
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要是抵押物風險沒那麽高，他們根本不用這麽猶豫不決。
夏景行點頭，“可以，但今天之內必須給我一個確切答複。”
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