第7章
證券行業交易量巨大，交易速度極快，可以在多個司法轄區之間發出、接收或中轉，並且經紀公司可作為受託人持有證券帳戶，允許隱匿實際受益人的身份。這些特點使得證券行業特別容易成為秘密洗錢的途徑。
台下有人舉手：「我不太清楚具體有哪些操作，畢竟誰也沒洗過錢，可以舉一些例子嗎？」
葉知理點點頭：「我可以提供一些可疑標誌，在遇到這些情況時請務必警覺。比方說證券帳戶用於支付或向外電匯，但證券交易活動極少甚至沒有。再比方說一方以高價購進，但虧血本出售給另外一方，這可能是將價值轉移至另一方的信號。還有，同家證券公司的兩個或多個不相關帳戶突然同時就一項非流動或低價證券進行交易。
「我建議大家多關注異常行為，如果你的客戶突然變現所有資產，將財富從某一司法轄區轉移，或交易出現持續性損失，或客戶的交易模式不符合常理，或單隻股票日成交額遠遠偏離正常水平，這些都是危險信號，應當引起充分的警覺。」
底下的討論聲漸漸增大，不時有人舉手發問。
一個年輕的小夥子開口：「道理我們不是不懂，但管理層經常向一線員工施壓，要開發更多的客戶，爭取更多的資產。因為客戶帳戶中的資金越多，公司獲得的傭金越多，有些客戶甚至承諾高額傭金或固定傭金。我們明白其中蘊含的風險，但這個行業競爭激烈，在傭金驅動的大環境下，很多事情我們無法拒絕。」
葉知理點點頭：「這是一個非常好的問題，也反映出零售證券經銷商非常脆弱的一環。稍後我會和審計部門、負責客戶盡職調查的部門進行溝通……」
結束漫長而複雜的培訓，從會場出來，外麵的天空早已漆黑一片。
周圍的高樓大廈透出不甚清晰的燈光，星星點點，飄搖在寒風中，仿佛微弱的燭火。
細密如棉的雨絲已經停了，然而溫度再次下降，加上愈刮愈猛的北風，簡直如墜冰窟。短短幾分鍾的功夫，葉知理的手腳再次失去知覺。
唉，這座城市真的沒有秋天。
還有許多想在秋天做的事情呢。
從酷熱的夏季就開始盼著降溫，可以享受涼爽而悠閑的初秋，吃糯米飯，賞楓葉，去山間小路上行走，感受枯葉在腳下碎裂的細微聲響。
什麽都還沒來得及做，幾場雨的功夫，瞬間快進到深秋，馬上就要入冬了。
葉知理緊了緊身上的羊絨大衣，望著空蕩蕩的街道，掏出手機搜索距離最近的公交車站。
「葉先生。」背後冷不丁傳來一個人聲。
葉知理感到奇怪地轉過頭，看清來者何人，不由吃驚：「你怎麽還在這裏？我以為你送我過來後就回去了。」
洛非道：「我在對麵的咖啡廳坐著，喝點熱飲，處理處理郵件。這附近不好打車，離地鐵站又遠，葉先生還是坐我的車回去比較好。」
葉知理不知所措地：「哦，好。」
也沒什麽其他辦法，隻得跟在洛非身後去停車場。
二人上了車，洛非旋轉鑰匙，打開暖氣。車身發出一連串啟動聲，輕巧地轉了個彎，滑入濃重的夜色中。
舒緩的鋼琴聲從音響中向外流淌，洛非雙手握住方向盤，有一句沒一句地閑聊：「培訓進行得順利嗎？」
葉知理微微點頭，「不過時間比較緊張，許多內容沒來得及說，估計還得再來一次。」
洛非笑道：「下次我還可以送葉先生過來。」
葉知理靠在椅背上，頭向後仰起，露出好看的喉結，髮絲散落在前額：「許多人以為銀行有錢，其實儲蓄銀行業與全球資本市場相比根本小巫見大巫，目前全球僅上市公司的市場資本總額就高達六十多萬億美元。」
洛非直視前方，微微調整方向，道：「的確是個龐大的市場。」
葉知理閉了閉眼睛，放鬆身體和四肢，嘆息般地：「對於證券市場內部的非法活動，挪用、內幕交易、證券欺詐、市場操縱等等，這些交易或操控獲得的非法資金必須進行清洗。證券為洗錢帶來很大的優勢，既可以清洗非法所得，又能獲得額外利潤。」
洛非點點頭：「在不對本金造成重大損失的前提下，將持有的證券轉化為現金，特別便利。我要是犯罪分子，也會考慮用不記名證券和不受管製的基金洗錢。」
葉知理倏地從椅背上彈起，對身旁的人怒目而視。
你剛才說什麽？
你再說一遍？
洛非噗嗤一笑：「逗你呢。」
這麽警覺，跟非洲大草原上的貓鼬似的。
連動作和眼神都那麽像。
車子開到市中心商業區，洛非放慢車速，目光在兩旁餐廳逡巡一圈：「還沒吃飯吧？這頓我請，葉先生可否屈尊給個麵子？」
葉知理道：「洛先生都這樣開口了，我可不敢不給。」
他腹中空空，站了一個下午，說了那麽多話，回答了許多複雜而尖銳的問題，對身體和精力都是巨大的消耗。加上天氣寒冷，又淋過雨，真的餓壞了。
洛非在街邊找個停車位，二人從車上下來，進入一家看起來頗為熱鬧的川菜館。一入內就感受到驚人的熱量和辣度，在麵頰，在唇角，在鼻尖。
落了座，洛非翻開菜單，問對麵的人：「想吃什麽？」
證券行業交易量巨大，交易速度極快，可以在多個司法轄區之間發出、接收或中轉，並且經紀公司可作為受託人持有證券帳戶，允許隱匿實際受益人的身份。這些特點使得證券行業特別容易成為秘密洗錢的途徑。
台下有人舉手：「我不太清楚具體有哪些操作，畢竟誰也沒洗過錢，可以舉一些例子嗎？」
葉知理點點頭：「我可以提供一些可疑標誌，在遇到這些情況時請務必警覺。比方說證券帳戶用於支付或向外電匯，但證券交易活動極少甚至沒有。再比方說一方以高價購進，但虧血本出售給另外一方，這可能是將價值轉移至另一方的信號。還有，同家證券公司的兩個或多個不相關帳戶突然同時就一項非流動或低價證券進行交易。
「我建議大家多關注異常行為，如果你的客戶突然變現所有資產，將財富從某一司法轄區轉移，或交易出現持續性損失，或客戶的交易模式不符合常理，或單隻股票日成交額遠遠偏離正常水平，這些都是危險信號，應當引起充分的警覺。」
底下的討論聲漸漸增大，不時有人舉手發問。
一個年輕的小夥子開口：「道理我們不是不懂，但管理層經常向一線員工施壓，要開發更多的客戶，爭取更多的資產。因為客戶帳戶中的資金越多，公司獲得的傭金越多，有些客戶甚至承諾高額傭金或固定傭金。我們明白其中蘊含的風險，但這個行業競爭激烈，在傭金驅動的大環境下，很多事情我們無法拒絕。」
葉知理點點頭：「這是一個非常好的問題，也反映出零售證券經銷商非常脆弱的一環。稍後我會和審計部門、負責客戶盡職調查的部門進行溝通……」
結束漫長而複雜的培訓，從會場出來，外麵的天空早已漆黑一片。
周圍的高樓大廈透出不甚清晰的燈光，星星點點，飄搖在寒風中，仿佛微弱的燭火。
細密如棉的雨絲已經停了，然而溫度再次下降，加上愈刮愈猛的北風，簡直如墜冰窟。短短幾分鍾的功夫，葉知理的手腳再次失去知覺。
唉，這座城市真的沒有秋天。
還有許多想在秋天做的事情呢。
從酷熱的夏季就開始盼著降溫，可以享受涼爽而悠閑的初秋，吃糯米飯，賞楓葉，去山間小路上行走，感受枯葉在腳下碎裂的細微聲響。
什麽都還沒來得及做，幾場雨的功夫，瞬間快進到深秋，馬上就要入冬了。
葉知理緊了緊身上的羊絨大衣，望著空蕩蕩的街道，掏出手機搜索距離最近的公交車站。
「葉先生。」背後冷不丁傳來一個人聲。
葉知理感到奇怪地轉過頭，看清來者何人，不由吃驚：「你怎麽還在這裏？我以為你送我過來後就回去了。」
洛非道：「我在對麵的咖啡廳坐著，喝點熱飲，處理處理郵件。這附近不好打車，離地鐵站又遠，葉先生還是坐我的車回去比較好。」
葉知理不知所措地：「哦，好。」
也沒什麽其他辦法，隻得跟在洛非身後去停車場。
二人上了車，洛非旋轉鑰匙，打開暖氣。車身發出一連串啟動聲，輕巧地轉了個彎，滑入濃重的夜色中。
舒緩的鋼琴聲從音響中向外流淌，洛非雙手握住方向盤，有一句沒一句地閑聊：「培訓進行得順利嗎？」
葉知理微微點頭，「不過時間比較緊張，許多內容沒來得及說，估計還得再來一次。」
洛非笑道：「下次我還可以送葉先生過來。」
葉知理靠在椅背上，頭向後仰起，露出好看的喉結，髮絲散落在前額：「許多人以為銀行有錢，其實儲蓄銀行業與全球資本市場相比根本小巫見大巫，目前全球僅上市公司的市場資本總額就高達六十多萬億美元。」
洛非直視前方，微微調整方向，道：「的確是個龐大的市場。」
葉知理閉了閉眼睛，放鬆身體和四肢，嘆息般地：「對於證券市場內部的非法活動，挪用、內幕交易、證券欺詐、市場操縱等等，這些交易或操控獲得的非法資金必須進行清洗。證券為洗錢帶來很大的優勢，既可以清洗非法所得，又能獲得額外利潤。」
洛非點點頭：「在不對本金造成重大損失的前提下，將持有的證券轉化為現金，特別便利。我要是犯罪分子，也會考慮用不記名證券和不受管製的基金洗錢。」
葉知理倏地從椅背上彈起，對身旁的人怒目而視。
你剛才說什麽？
你再說一遍？
洛非噗嗤一笑：「逗你呢。」
這麽警覺，跟非洲大草原上的貓鼬似的。
連動作和眼神都那麽像。
車子開到市中心商業區，洛非放慢車速，目光在兩旁餐廳逡巡一圈：「還沒吃飯吧？這頓我請，葉先生可否屈尊給個麵子？」
葉知理道：「洛先生都這樣開口了，我可不敢不給。」
他腹中空空，站了一個下午，說了那麽多話，回答了許多複雜而尖銳的問題，對身體和精力都是巨大的消耗。加上天氣寒冷，又淋過雨，真的餓壞了。
洛非在街邊找個停車位，二人從車上下來，進入一家看起來頗為熱鬧的川菜館。一入內就感受到驚人的熱量和辣度，在麵頰，在唇角，在鼻尖。
落了座，洛非翻開菜單，問對麵的人：「想吃什麽？」